Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin, in ihrer Backstube

Fondsvermögensverwaltung mit VermögenPlus ESG

So wie ein guter Teig nur mit den richtigen Kenntnissen zu einem besonderen Gebäck wird, braucht es auch für die richtige Geldanlage das passende Fachwissen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds, Indexfonds und ETFs an. Ihre Vermögensanlage wird von den Expertinnen und Experten der Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung aktiv gesteuert. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ihre Risikoneigung spielen dabei eine wichtige Rolle.

Anlagestrategie mit Nachhaltigkeitsmerkmalen

Steuerung durch Profis

Langfristige Geldanlage

Jetzt Termin vereinbaren

„Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen.“

Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin

Gutes Handwerk zahlt sich aus

Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Ihnen die passende Anlagestrategie. Sie legen einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihre Beraterin oder Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage.

Damit der Hefeteig aufgeht

Zutaten der Vermögensanlage

Infografik: Segmente Basisanlage, Risikoausrichtung und Chancennutzung

Ökologischer Einfluss

Wie beeinflussen die ausgewählten Unternehmen und Staaten, Klima und Umwelt?

Sozialer Umgang

Welche Rolle spielt der soziale Umgang mit den Menschen?

Unternehmensführung

Wird auf verantwortungsvolle Führung des Unternehmens beziehungsweise des Staates geachtet?

Kontroversen

Drohen Kontroversen, rechtliche Verfahren oder öffentliche Kritik?

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren

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Beachtung von Ausschlussregeln
Ausgeschlossen werden Einzeltitel von Unternehmen, wenn beispielsweise folgende und weitere Missstände vorliegen: Menschenrechtsverletzungen, Umweltzerstörung, Korruption, die Anwendung von Tierversuchen für nicht-medizinische Zwecke.
Auswahl der besten 50 Prozent
Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den besten ihrer Klasse, sind sofort investierbar und gehen in das Anlageuniversum ein.
Auswahl von Transformations-Kandidaten
Aus den verbleibenden Unternehmen wird eine Auswahl getroffen, die anschließend nach dem UniESG-TransformationsRating bewertet wird. Denn durch die Auswahl ambitionierter Transformations-Kandidaten lassen sich positive Effekte hinsichtlich Performance und Nachhaltigkeit erzielen.

Chancen und Risiken von VermögenPlus

Gute Gründe für VermögenPlus

Verwaltet durch Profis

Erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten überwachen und optimieren die Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio.

Ertragschancen

Sie nehmen an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte teil.

**Login für Kund*innen ohne Online-Banking**

Loggen Sie sich direkt in Ihr Kundenkonto bei VermögenPlus ein und behalten Sie alles im Blick.

Volle Transparenz

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung.

Strategiebericht

Der Strategiebericht liefert Informationen zu Reaktionen der Fondsmanagerinnen und Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung der Kapitalmärkte

Quartalsbericht

Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens.

Verlustschwellenbericht

Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Unsere Online-Broschüre

Die Broschüre gibt Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten, Chancen und Risiken von VermögenPlus. Sie erfahren darin weitere Details zur Fondsvermögensverwaltung und zu den einzelnen Bestandteilen.

Top-Fondsgesellschaft

Union Investment hat bereits zum 23. Mal in Folge die Höchstnote von 5 Sternen von der Zeitschrift Capital erhalten. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.¹

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Kassel Göttingen eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Kassel Göttingen eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Kassel Göttingen eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.

Datenschutzhinweise VermögenPlus

Rahmenvereinbarung VermögenPlus