Vermögensgestaltung ist ein sehr komplexes Thema. Ein Grund mehr, dem richtigen Partner zu vertrauen. Als Private Banking-Kunde dürfen Sie viel von uns erwarten: umfassende Kompetenz, absolute Verlässlichkeit und Diskretion, exklusiven Service und angemessene Preisgestaltung.
Unser Beratungsansatz
Private Banking ist der Respekt, Ihr Vermögen so zu behandeln, als wäre es unser eigenes.
Ihre Erwartung ist für uns Verpflichtung. Sie definiert unseren Beratungsansatz, der sich in vier Phasen gliedert:
1) Gutes Private Banking ist so individuell wie Sie.
"Grundlage für eine maßgeschneiderte Vermögensstrategie ist eine Analyse Ihrer ganz persönlichen Bedürfnisse, Ziele und Grundhaltungen für aktuelle und zukünftige Lebensphasen."
Die Beratung beginnt mit einem intensiven und klar strukturierten Gespräch. Hier nehmen unsere Kundenbetreuer Maß, damit unsere Lösung später so gut passt, wie ein von Hand geschneiderter Anzug.
2) Risikobereitschaft und Leistungsanspruch sollten harmonieren.
"Wir richten uns ganz nach Ihnen: Ihre Risikobereitschaft und Rendite-Erwartungen sowie die Frage, inwieweit Sie selbst in die Anlageentscheidungen eingebunden werden möchten, bestimmen unser Handeln."
Unsere Aufgabe besteht in dieser zweiten Phase darin, gemeinsam mit Ihnen eine langfristige Vermögensstrategie zu erarbeiten, die Ihrer Persönlichkeit entspricht.
3) So entsteht eine Vermögens-Struktur, so einzigartig wie Ihr Fingerabdruck.
"Anhand der doppelt definierten Strategie erstellen wir gemeinsam mit unseren Partnern in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe einen Vorschlag."
Dieser zeigt unter anderem auf, in welchen Finanzinstrumenten wir für Sie anlegen möchten, in welchem Verhältnis diese Anlageklassen zueinander stehen sollten, welche Währung wir Ihnen vorschlagen und in welche Märkte investiert werden soll.
Dabei berücksichtigen wir, wenn Sie das wünschen, weitaus mehr als "nur" Ihre Geldanlage. Wir analysieren vorhandenes Immobilienvermögen ebenso wie Stiftungsoptionen, Vorsorge und familiäre Aspekte – und natürlich erfassen wir auch Ihr unternehmerisches Engagement. Darauf aufbauend erarbeiten wir ein umfassendes und integriertes Konzept. Unser Vorschlag ist transparent und verständlich aufgebaut. Er wird Ihnen von Ihrem Kundenbetreuer detailliert erläutert und ausführlich mit Ihnen diskutiert.
4) Jetzt wird es kompliziert. Aber nicht für Sie.
"Wenn Sie uns Ihr Vertrauen aussprechen und uns beauftragen, setzen unsere Expertenteams – in der jeweils zu Ihnen passenden Konstellation – den Vorschlag individuell für Sie um."
Unsere erfahrenen Kundenbetreuer und Portfoliomanager beraten Sie bei der Zusammenstellung der Anlagen oder übernehmen die aktive Steuerung Ihres Portfolios, immer entlang eines klar strukturierten Entscheidungsprozesses.
Je nach Bedarf tragen die Spezialisten für Immobilienvermögen und Stiftungen, die zertifizierten Finanzplaner oder die Experten für die private Finanz- und Vorsorgeplanung jeweils ihren Teil zur umfassenden Gesamtlösung bei. Regelmäßige Überprüfungen mit Ihrem Betreuer ermöglichen Anpassungen, falls sich zwischenzeitlich Ihre Erwartungen geändert haben.
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